3 - Gerar o desconto (borderô)
Este capítulo mostra o passo a passo para levar os recebíveis ao banco e registrar o desconto no ERP: você seleciona os títulos em aberto que possuem boleto, informa os encargos cobrados pelo banco (juros, IOF e tarifa) e o sistema gera um borderô e lança o financeiro — o valor líquido resulta na conta bancária. Tudo isso pela tela Desconto de Duplicatas
Pré-requisitos: as três Receitas/Despesas de apoio já cadastradas e as permissões atribuídas (ver capítulo Configuração inicial). Além disso é obrigatório haver um caixa aberto — o crédito do valor no banco exige caixa aberto e a operação só roda pela interface (nunca em job automático).
1. Abrir a tela e escolher empresa e conta
Ao abrir, a tela também já traz valores padrão que você pode ajustar:
- "Dt. Desconto" = data de hoje.
- "Vencimento De" = data de hoje.
- "Vencimento Até" = hoje + 3 meses.
- "Tipo de Juro" = "TAXA".
2. Consultar os recebíveis candidatos (F3)
Pressione a tecla F3 ou clique no botão "Consultar (F3)" para popular a grade. Aparecem os recebíveis em aberto que possuem boleto e que ainda NÃO foram descontados. Especificamente, um título entra na lista quando:
- Pertence ao emitente (empresa) selecionado.
- É um recebível (natureza de receita) com parcela não quitada e saldo maior que zero.
- Possui boleto vinculado que ainda não foi baixado.
- O vencimento da parcela está dentro do intervalo "Vencimento De" / "Vencimento Até".
- Ainda não tem vínculo de desconto vivo (não liquidado, não estornado e cujo borderô não está estornado).
Se você preencher o campo "Cliente (opcional)", a consulta restringe àquele cliente; senão, traz todos. O resultado vem com uma linha por parcela, ordenado por data de vencimento. Após "Gerar", a consulta é recarregada e os títulos já descontados somem da lista.
Colunas da grade (todas somente leitura):
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| (seleção) | Checkbox de multi-seleção; há um checkbox no cabeçalho para marcar/desmarcar todos. |
| Nº Docto | Número do documento da fatura. |
| Cliente | Razão social do parceiro. |
| Vencimento | Data de vencimento da parcela. |
| Valor | Saldo da parcela. |
| Nosso Nº | Nosso número do boleto. |
| Cód. Cliente | Código do parceiro. |
| CPF/CNPJ | CPF/CNPJ do parceiro. |
| Linha Digitável | Linha digitável do boleto. |
3. Marcar os títulos do borderô
- Marque o checkbox de cada título que fará parte deste borderô.
- Para incluir todos os candidatos de uma vez, use o checkbox no cabeçalho da coluna de seleção.
Sempre é gerado um único borderô agrupado com todos os títulos marcados. A opção "por documento" (um processo por documento) não está disponível nesta tela — o comportamento é sempre borderô agrupado.
4. Informar os encargos
Preencha os campos do painel de operação do desconto conforme o que o banco cobrou:
- "Dt. Desconto" — a data do desconto.
- "Tipo de Juro" — combo com as opções "TAXA" e "VALOR".
- "% Juro" — percentual de juro.
- "Valor Juro (total)" — valor de juros total da operação.
- "IOF (total)" — valor de IOF total.
- "Tarifa (total)" — valor de tarifa total.
Os juros são informados como total (em R$ ou %) e o sistema faz o rateio proporcional por título (peso = valor do documento ÷ valor bruto); o último título absorve a diferença de arredondamento. Você não precisa distribuir os juros manualmente. IOF e tarifa entram do mesmo lado dos juros, reduzindo o líquido.
Esta tela não possui campo de observação. O borderô é gravado sem observação preenchida pela tela de geração.
5. Gerar
- Clique no botão "Gerar" (verde).
- O sistema valida a seleção, a empresa, a conta e os encargos e verifica a permissão DESCONTO_DUPLICATA.GERAR. Sem a permissão concedida, a operação é cancelada.
- Aparece a confirmação (título "Confirmar geração", botões Sim/Não) com os totais:
- "Confirma o desconto de [quantidade] título(s)?"
- "Bruto: [total bruto]"
- "Encargos: [encargos]"
- "Líquido a creditar no banco: [bruto − encargos]"
- Confirme com Sim. O sistema cria o passivo por título (a "Duplicata Descontada", em aberto, com o mesmo vencimento e valor do recebível) e lança o financeiro na conta escolhida.
No financeiro, o borderô produz duas pernas na conta bancária:
- uma ENTRADA do valor BRUTO (crédito), via a RD neutra "Antecipacao Bancaria" — dinheiro que entra no banco mas não vira receita no DRE;
- uma SAÍDA dos encargos (débito) = juros + IOF + tarifa, via a RD "Juros Pagos…" — que aparece no DRE como despesa financeira.
O recebível original do cliente não é alterado: ele passa a ser considerado "descontado" apenas por existir o vínculo, e a baixa manual dele fica bloqueada (ver capítulo Liquidação pelo retorno bancário).
Resultado esperado no extrato da conta: entra o valor bruto (crédito) e saem os encargos (débito), de modo que o saldo líquido = bruto − encargos — exatamente o depósito que o banco entrega. Ao final, aparece a mensagem "Borderô de desconto #[id] gerado e financeiro lançado com sucesso." e a consulta é recarregada.
Para acompanhar o borderô, ver o capítulo Consulta e relatório. Para desfazer um desconto ou tratar inadimplência, ver Recompra e estorno.
Mensagens que podem aparecer
Ao consultar (F3)
| Quando | Mensagem (verbatim) |
|---|---|
| Empresa não selecionada | "Selecione a empresa (emitente)." |
| Empresa inválida | "Empresa inválida." |
| Nenhum candidato para o filtro | "Nenhum recebível em aberto (com boleto) encontrado para o filtro." |
| Falha na consulta | "Erro ao consultar candidatos: " + [mensagem do erro] |
Ao gerar
| Quando | Mensagem (verbatim) |
|---|---|
| Nenhum título marcado | "Selecione ao menos um título (marque o checkbox)." |
| Empresa não selecionada | "Selecione a empresa (emitente)." |
| Conta não selecionada | "Selecione a conta (banco que adiantou)." |
| Empresa inválida | "Empresa inválida." |
| Conta inválida | "Conta inválida." |
| Encargos ≥ bruto | "Os encargos (juros/IOF/tarifa = [valor]) não podem ser maiores ou iguais ao valor bruto ([valor bruto])." |
| Sem caixa aberto | "Abra um caixa antes de gerar o desconto (o crédito do valor no banco exige caixa aberto)." |
| Conta bancária não informada | "Informe a conta bancária que adiantou o desconto." |
| RD do passivo ausente | Receita/Despesa não cadastrada, verifique a etapa de configurações neste manual |
| RD do crédito ausente | Receita/Despesa não cadastrada, verifique a etapa de configurações neste manual |
| RD dos juros ausente | Receita/Despesa não cadastrada, verifique a etapa de configurações neste manual |
| Falha na geração | "Erro ao gerar o desconto: " + [mensagem do erro] |
Se os títulos já foram gravados mas o lançamento financeiro falhar, o sistema avisa: "O borderô #[id] foi criado, mas o lançamento financeiro no banco falhou: [mensagem do erro] — estorne o borderô e tente novamente após corrigir." Nesse caso, corrija o problema apontado (por exemplo, uma RD renomeada ou faltando) e estorne o borderô antes de refazer o desconto. O tratamento das RDs e das demais mensagens está detalhado no capítulo Troubleshooting e glossário.