3 - Gerar o desconto (borderô)

Este capítulo mostra o passo a passo para levar os recebíveis ao banco e registrar o desconto no ERP: você seleciona os títulos em aberto que possuem boleto, informa os encargos cobrados pelo banco (juros, IOF e tarifa) e o sistema gera um borderô e lança o financeiro — o valor líquido resulta na conta bancária. Tudo isso pela tela Desconto de Duplicatas 

Pré-requisitos: as três Receitas/Despesas de apoio já cadastradas e as permissões atribuídas (ver capítulo Configuração inicial). Além disso é obrigatório haver um caixa aberto — o crédito do valor no banco exige caixa aberto e a operação só roda pela interface (nunca em job automático).

1. Abrir a tela e escolher empresa e conta

1. Acesse o menu Banco→ Antecipação de Boletos.
2. Confira o campo "Empresa" (emitente). Ao abrir, a tela já preenche o emitente logado, se houver — este campo é obrigatório.
3. Selecione a "Conta (banco)" — a conta bancária do banco que adiantou o dinheiro. É nela que o líquido será creditado; sem ela não há como lançar o financeiro.

Ao abrir, a tela também já traz valores padrão que você pode ajustar:

• "Dt. Desconto" = data de hoje.
• "Vencimento De" = data de hoje.
• "Vencimento Até" = hoje + 3 meses.
• "Tipo de Juro" = "TAXA".

2. Consultar os recebíveis candidatos (F3)

Pressione a tecla F3 ou clique no botão "Consultar (F3)" para popular a grade. Aparecem os recebíveis em aberto que possuem boleto e que ainda NÃO foram descontados. Especificamente, um título entra na lista quando:

• Pertence ao emitente (empresa) selecionado.
• É um recebível (natureza de receita) com parcela não quitada e saldo maior que zero.
• Possui boleto vinculado que ainda não foi baixado.
• O vencimento da parcela está dentro do intervalo "Vencimento De" / "Vencimento Até".
• Ainda não tem vínculo de desconto vivo (não liquidado, não estornado e cujo borderô não está estornado).

Se você preencher o campo "Cliente (opcional)", a consulta restringe àquele cliente; senão, traz todos. O resultado vem com uma linha por parcela, ordenado por data de vencimento. Após "Gerar", a consulta é recarregada e os títulos já descontados somem da lista.

Colunas da grade (todas somente leitura):

3. Marcar os títulos do borderô

1. Marque o checkbox de cada título que fará parte deste borderô.
2. Para incluir todos os candidatos de uma vez, use o checkbox no cabeçalho da coluna de seleção.

Sempre é gerado um único borderô agrupado com todos os títulos marcados. A opção "por documento" (um processo por documento) não está disponível nesta tela — o comportamento é sempre borderô agrupado.

4. Informar os encargos

Preencha os campos do painel de operação do desconto conforme o que o banco cobrou:

• "Dt. Desconto" — a data do desconto.
• "Tipo de Juro" — combo com as opções "TAXA" e "VALOR".
• "% Juro" — percentual de juro.
• "Valor Juro (total)" — valor de juros total da operação.
• "IOF (total)" — valor de IOF total.
• "Tarifa (total)" — valor de tarifa total.

Os juros são informados como total (em R$ ou %) e o sistema faz o rateio proporcional por título (peso = valor do documento ÷ valor bruto); o último título absorve a diferença de arredondamento. Você não precisa distribuir os juros manualmente. IOF e tarifa entram do mesmo lado dos juros, reduzindo o líquido.

Esta tela não possui campo de observação. O borderô é gravado sem observação preenchida pela tela de geração.

5. Gerar

1. Clique no botão "Gerar" (verde).
2. O sistema valida a seleção, a empresa, a conta e os encargos e verifica a permissão DESCONTO_DUPLICATA.GERAR. Sem a permissão concedida, a operação é cancelada.
3. Aparece a confirmação (título "Confirmar geração", botões Sim/Não) com os totais:
   • "Confirma o desconto de [quantidade] título(s)?"
   • "Bruto: [total bruto]"
   • "Encargos: [encargos]"
   • "Líquido a creditar no banco: [bruto − encargos]"
4. Confirme com Sim. O sistema cria o passivo por título (a "Duplicata Descontada", em aberto, com o mesmo vencimento e valor do recebível) e lança o financeiro na conta escolhida.

No financeiro, o borderô produz duas pernas na conta bancária:

• uma ENTRADA do valor BRUTO (crédito), via a RD neutra "Antecipacao Bancaria" — dinheiro que entra no banco mas não vira receita no DRE;
• uma SAÍDA dos encargos (débito) = juros + IOF + tarifa, via a RD "Juros Pagos…" — que aparece no DRE como despesa financeira.

O recebível original do cliente não é alterado: ele passa a ser considerado "descontado" apenas por existir o vínculo, e a baixa manual dele fica bloqueada (ver capítulo Liquidação pelo retorno bancário).

Resultado esperado no extrato da conta: entra o valor bruto (crédito) e saem os encargos (débito), de modo que o saldo líquido = bruto − encargos — exatamente o depósito que o banco entrega. Ao final, aparece a mensagem "Borderô de desconto #[id] gerado e financeiro lançado com sucesso." e a consulta é recarregada.

Para acompanhar o borderô, ver o capítulo Consulta e relatório. Para desfazer um desconto ou tratar inadimplência, ver Recompra e estorno.

Mensagens que podem aparecer

Ao consultar (F3)

Ao gerar

Se os títulos já foram gravados mas o lançamento financeiro falhar, o sistema avisa: "O borderô #[id] foi criado, mas o lançamento financeiro no banco falhou: [mensagem do erro] — estorne o borderô e tente novamente após corrigir." Nesse caso, corrija o problema apontado (por exemplo, uma RD renomeada ou faltando) e estorne o borderô antes de refazer o desconto. O tratamento das RDs e das demais mensagens está detalhado no capítulo Troubleshooting e glossário.