2 - Configuração inicial

Antes de usar o Desconto de Duplicatas no dia a dia, alguns itens precisam estar em ordem. A base do módulo — tabelas, as classificações contábeis de apoio e as telas no menu — já vem pronta com a atualização do sistema: você não precisa instalar nem executar nada. O que resta é uma configuração rápida, feita uma única vez, normalmente pelo administrador ou supervisor: definir quem pode usar o recurso (permissões) e conferir alguns pré-requisitos de operação.

As três Receitas/Despesas de apoio e as telas "Desconto de Duplicatas" e "Consulta de Descontos" (no menu Financeiro) são criadas automaticamente na atualização do sistema. Este capítulo é para quem administra o sistema; o uso do recurso em si está nos capítulos seguintes.

1. Permissões

Quem pode gerar o desconto, estornar/recomprar e imprimir o relatório é controlado por quatro ações de permissão. Elas podem ser ajustadas por perfil ou por operador na tela de administração de permissões. Os códigos e a postura padrão recomendada são:

Código	Controla	Postura padrão
DESCONTO_DUPLICATA.GERAR	Gerar o desconto/antecipação (borderô)	Permitido
DESCONTO_DUPLICATA.ESTORNAR	Estornar o borderô e recomprar títulos	Solicitar autorização (de supervisor)
DESCONTO_DUPLICATA.LIQUIDAR_MANUAL	Baixar manualmente um título descontado (exceção ao bloqueio)	Bloqueado
RELATORIO.IMPRIMIR.DescontosECompensacoes	Imprimir o relatório "Descontos e Compensações"	Permitido

Mantenha DESCONTO_DUPLICATA.LIQUIDAR_MANUAL como Bloqueado na maioria dos casos. A liquidação de um título descontado deve ocorrer pelo retorno bancário (ver capítulo Liquidação pelo retorno bancário); a baixa manual é uma exceção reservada a poucos operadores. O fluxo de estorno/recompra e a exigência de autorização estão no capítulo Recompra e estorno.

O acesso às telas de geração e de consulta é liberado automaticamente junto com o cadastro das telas na atualização — não é preciso configurar nada além do que está na tabela acima.

%%INSIRA PRINT DE tela de administração de permissões com as ações DESCONTO_DUPLICATA.* AQUI%%

2. Receitas/Despesas do módulo

A operação usa três Receitas/Despesas (RD), criadas automaticamente pela atualização do sistema. Você não precisa cadastrá-las — basta conhecê-las para entender os lançamentos e para a conversa com a contabilidade. O sistema as localiza pela descrição; por isso não devem ser renomeadas nem ter a natureza (+/−) alterada.

Receita/Despesa	Natureza	No DRE?	Para que serve
Duplicatas Descontadas	Despesa (−)	Fora do DRE	O passivo gerado por título: para cada recebível descontado nasce uma "Duplicata Descontada" em aberto, pelo valor bruto e no mesmo vencimento. Representa o empréstimo que o banco adiantou, por isso não é resultado — aparece só no balancete.
Antecipacao Bancaria	Receita (+)	Fora do DRE	A RD "neutra" usada para creditar o valor bruto na conta bancária no dia do desconto. O dinheiro entra no banco, mas não vira receita de resultado.
Juros Pagos (Desconto Duplicatas)	Despesa (−)	Dentro do DRE	Recebe os encargos da operação (juros + IOF + tarifa), lançados como saída na conta. Diferentemente das duas acima, é despesa financeira real e entra no DRE — é o custo da antecipação.

Não renomeie estas RD nem altere a natureza (+/−) delas. Se a descrição mudar, o sistema deixa de encontrá-las e a geração do desconto passa a falhar; se a natureza mudar, o lançamento no banco sai invertido. As mensagens exatas e o que fazer estão no capítulo Troubleshooting e glossário.

A classificação no plano de contas (o grupo de cada RD) já vem definida pela atualização. Se a contabilidade precisar reclassificá-las — normalmente "Duplicatas Descontadas" e "Antecipacao Bancaria" em um grupo de passivo / empréstimos e "Juros Pagos (Desconto Duplicatas)" em despesas financeiras — isso é ajustado no cadastro de Receitas/Despesas, junto com a contabilidade, sem afetar o funcionamento do módulo. O conceito contábil está detalhado no capítulo Visão geral e conceito contábil.

3. Pré-requisitos de operação

Além das permissões, o operador precisa garantir a cada operação:

• Caixa logado e aberto: obrigatório para gerar o desconto (o crédito do valor no banco exige caixa aberto) e para qualquer recompra (o débito de volta no banco também exige). Essas operações rodam apenas pela tela, nunca em rotina automática.
• Conta bancária cadastrada: é a conta que "adiantou" o desconto; sem ela o sistema não tem como creditar o valor bruto nem debitar a recompra.

Checklist

Para deixar o módulo pronto para uso, confirme:

• [ ] Permissões conferidas: GERAR = Permitido, ESTORNAR = Solicitar autorização, LIQUIDAR_MANUAL = Bloqueado, relatório = Permitido
• [ ] As três RD presentes no cadastro de Receitas/Despesas (Duplicatas Descontadas, Antecipacao Bancaria, Juros Pagos (Desconto Duplicatas)) e classificadas conforme a contabilidade
• [ ] Telas "Desconto de Duplicatas" e "Consulta de Descontos" visíveis no menu Financeiro