2 - Configuração inicial
Antes de usar o Desconto de Duplicatas no dia a dia, alguns itens precisam estar em ordem. A base do módulo — tabelas, as classificações contábeis de apoio e as telas no menu — já vem pronta com a atualização do sistema: você não precisa instalar nem executar nada. O que resta é uma configuração rápida, feita uma única vez, normalmente pelo administrador ou supervisor: definir quem pode usar o recurso (permissões) e conferir alguns pré-requisitos de operação.
As três Receitas/Despesas de apoio e as telas "Desconto de Duplicatas" e "Consulta de Descontos" (no menu Financeiro) são criadas automaticamente na atualização do sistema. Este capítulo é para quem administra o sistema; o uso do recurso em si está nos capítulos seguintes.
1. Permissões
Quem pode gerar o desconto, estornar/recomprar e imprimir o relatório é controlado por quatro ações de permissão. Elas podem ser ajustadas por perfil ou por operador na tela de administração de permissões. Os códigos e a postura padrão recomendada são:
| Código | Controla | Postura padrão |
|---|---|---|
DESCONTO_DUPLICATA.GERAR |
Gerar o desconto/antecipação (borderô) | Permitido |
DESCONTO_DUPLICATA.ESTORNAR |
Estornar o borderô e recomprar títulos | Solicitar autorização (de supervisor) |
DESCONTO_DUPLICATA.LIQUIDAR_MANUAL |
Baixar manualmente um título descontado (exceção ao bloqueio) | Bloqueado |
RELATORIO.IMPRIMIR.DescontosECompensacoes |
Imprimir o relatório "Descontos e Compensações" | Permitido |
Mantenha DESCONTO_DUPLICATA.LIQUIDAR_MANUAL como Bloqueado na maioria dos casos. A liquidação de um título descontado deve ocorrer pelo retorno bancário (ver capítulo Liquidação pelo retorno bancário); a baixa manual é uma exceção reservada a poucos operadores. O fluxo de estorno/recompra e a exigência de autorização estão no capítulo Recompra e estorno.
O acesso às telas de geração e de consulta é liberado automaticamente junto com o cadastro das telas na atualização — não é preciso configurar nada além do que está na tabela acima.
2. Receitas/Despesas do módulo (apontar nos parâmetros)
A operação usa três Receitas/Despesas (RD). Em vez de o sistema criar RD com nomes fixos, a atualização cria três parâmetros de configuração — em Configurações → Financeiro → Desconto de Duplicatas — e você aponta cada um para uma RD do seu próprio plano de contas (criando-a antes, se não existir, com a natureza e a classificação corretas). Assim cada empresa usa a RD e o grupo que fazem sentido para ela, sem o sistema forçar um grupo.
| Parâmetro (em Configurações) | Aponte para uma RD assim | Para que serve |
|---|---|---|
| Passivo "Duplicatas Descontadas" | Despesa (−), fora do DRE
|
O passivo gerado por título: para cada recebível descontado nasce uma "Duplicata Descontada" em aberto, pelo valor bruto e no mesmo vencimento. É o empréstimo que o banco adiantou — não é resultado, aparece só no balancete. |
| Crédito da antecipação no banco | Receita (+), fora do DRE
|
A RD "neutra" que credita o valor bruto na conta no dia do desconto. O dinheiro entra no banco, mas não vira receita de resultado. A natureza + é obrigatória. |
| Juros/encargos do desconto | Despesa (−), dentro do DRE
|
Recebe os encargos (juros + IOF + tarifa), lançados como saída na conta. É despesa financeira real e entra no DRE — o custo da antecipação. Pode reaproveitar uma despesa financeira/bancária que você já tenha. |
Cada parâmetro tem um seletor que já filtra as RD pela natureza certa (só despesas − ou só receitas +). Escolha a RD e salve. Como você aponta RDs do seu plano de contas, elas já ficam no grupo/classificação correto. O conceito contábil (o que fica dentro e fora do DRE) está no capítulo Visão geral e conceito contábil.
Enquanto os três parâmetros não estiverem apontados, a geração do desconto é bloqueada com uma mensagem clara pedindo para configurá-los (ex.: "Configure a Receita/Despesa … em Configurações → Financeiro → Desconto de Duplicatas"). Não há erro no dia a dia até alguém tentar gerar um desconto.
3. Pré-requisitos de operação
Além das permissões, o operador precisa garantir a cada operação:
- Caixa logado e aberto: obrigatório para gerar o desconto (o crédito do valor no banco exige caixa aberto) e para qualquer recompra (o débito de volta no banco também exige). Essas operações rodam apenas pela tela, nunca em rotina automática.
- Conta bancária cadastrada: é a conta que "adiantou" o desconto; sem ela o sistema não tem como creditar o valor bruto nem debitar a recompra.
Checklist
Para deixar o módulo pronto para uso, confirme:
- [ ] Permissões conferidas: GERAR = Permitido, ESTORNAR = Solicitar autorização, LIQUIDAR_MANUAL = Bloqueado, relatório = Permitido
- [ ] As três RD presentes no cadastro de Receitas/Despesas (
Duplicatas Descontadas,Antecipacao Bancaria,Juros Pagos (Desconto Duplicatas)) e classificadas conforme a contabilidade - [ ] Telas "Desconto de Duplicatas" e "Consulta de Descontos" visíveis no menu Financeiro